我62岁，上海退休，手里有30万养老钱。你说我是买股票还是买基金？
案例研究 CASE / 01
小悟空 ·
证券财富顾问 Agent
设计原则
以“风险沟通先于产品匹配”为设计原则。
面向客户首次沟通场景的 AI Agent 设计案例。
对话设计 01
示例对话
以下为设计示例，非真实客户记录。
共4条消息 / 2组往返。
先不急着选产品。咱们先确认这笔钱什么时候要用，以及账面亏损到什么程度会让您觉得难以接受。
这笔钱主要养老用，亏多了我肯定睡不着。
那我们先把风险底线说清楚：按1.5%算，30万浮亏就是少4千5。您觉得这个幅度能承受吗？确认资金用途、持有时间和底线后，我们再讨论适合的选择。
沟通路径 02
六步流程
- 接住问题
- 风险沟通
- 两条曲线
- 三个选项
- 确认单
- 留钩子
设计拆解 03
窄 · 深 · 真
聚焦62岁上海退休阿姨、30万元养老资金的沟通场景。
把1.5%的风险底线说成“30万里少4千5”。
先确认风险承受程度、资金用途和持有时间，再讨论产品匹配。